„Was bedeutet das konkret für mich!?“
Das Jahr 2021 war ein sehr gutes Jahr für die Aktienindices der Industrienationen. Dementsprechend sind viele Anleger oberhalb ihrer strategischen Aktienquote investiert. Die jetzige Phase kann ein Katalysator zur Durchführung eines Rebalancings auf die strategische Aktienquote sein. Eine deutliche Untergewichtung oder zu einseitige Positionierung sind aber zu vermeiden, denn schließlich sprechen steigende wirtschaftliche Probleme für eine lockere Geldpolitik.
Kommentare
Ich kopiere Ihnen mal bequemlichkeitshalber mein Kommentar zu Ihrem Webinarmitschnitt:
Ich fand Ihr Webinar ganz gut, für mich wenig überraschend, weil ich Ihnen seit langer Zeit beim Cashkurs sehr aufmerksam lausche, aber was die Beantwortung von Fragen angeht, sehr cool und sachlich. Das Kommentar mit der finanziellen Intelligenz war bestimmt von einem Marc Friedrichs Follower :)
Kann man also den Ablauf der Portfolio-Planung so zusammenfassen, dass ich
1. Bestandsaufnahme mache
2. Für mich die Prozente für einzelne Anlageklassen definiere
3. Regelmäßig schaue, wie sich die sowohl die a) Prozente als auch - aufgrund von irgendwelchen Benchmarks - die Performanz der einzelnen Anlageklassen überprüfe und nachjustiere.
4. Wenn ich bei 3. festgestellt habe, dass meine Aktien schlecht performt haben, weil ich etwa auf zu defensive Werte gesetzt habe, evtl. nur ein bisschen nachjustiere (im Monat höchstens einen Defensivwert abstoßen und einen eher spekulativeren kaufen)? Und auch wenn die Aktienquote zu niedrig ist, dann liebe nicht im heutigen Umfeld reingehen, sondern auch eher punktuell erhöhen (hier ein Sparplan aufstocken, da einen starkgefallenen Wert aus der Watchliste erwerben), oder?
Danke und Gruß
Di
erneut danke für die unaufgeregte Einordnung der aktuellen Ereignisse in das große Ganze.
Ihr Beitrag hebt sich erneut wohltuend von der allgemeinen (Medien-) Hysterie ab und bietet dem Privatanleger Orientierung in diesem Umfeld.
Besten Dank !
im wesentlichen haben Sie den Prozess für 1-3 gut beschrieben. Es gibt natürlich noch viele weitere Details und einige Schlußfolgerungen sind nicht konstant, sondern abhängig von der Marktphase.
Bei 4. passt es so ungefähr. Es gibt noch ein weiteres Webinar (14.12.) zur Vertiefung.
Und ja.. Mein Prozess zur Vermögens- und Depotstrukturierung ist sehr konstant. Mancher Kunde ist seit 15 Jahre Kunde und könnte mittlerweile fast selbst als Berater irgendwo anfangen :)